Как обогнать индексы по доходности – с помощью пассивного инвестирования? Попытаемся открыть «ящик пандоры» и понять, как получить такую доходность.
Дабы понять, нужно начать с азов – а именно с сути стратегии:
- В начале каждого месяца покупать индекс SP500 на строго определенную сумму. Сумму выбираете сами, исходя из Вашего бюджета.
- Все дивиденды, которые приходят к Вам на счет – реинвестируются. (Если Вы покупали через Российские ETF на индексы США, то там дивиденды реинвестируются автоматически)
- Если рынок снижается на 10% от максимумов, то вступает внеочередная покупка (да, для этого нужно иметь дополнительный кэш в запасе или возможность покупать на маржу) Рынок просаживается – покупок становится больше.
К слову падение на 50% было в 2008 года, именно тогда был всемирный кризис, до этого момента не было в истории случая такого же. Философия данной стратегии - Buy the dip (выкупать просадки) и не вкладывать все свои деньги в акции. У хорошего инвестора должны быть понимания рисков и дополнительный стратегический резерв, например золото, валюта, короткие облигации.
Почему на такой стратегии получится обогнать доходность sp 500? – все достаточно просто. Во-первых, портфель, скорее всего, будет создаваться с нуля. Во-вторых, если скупать, придерживаясь первого пункта постепенно – этим только создаем позицию, а уж выкуп просадок и коррекций это и есть основной набор. Когда на падениях скупается дополнительные части портфеля – то средняя цена покупок падает и становится гораздо ниже по портфелю. А рейтинговое агентство показывает данные за начало года и за конец года.
Ахиллесова пята данной стратегии заключается в том что, если вдруг рынки упадут очень сильно, то тут главное чтобы не оказалось покупок в маржу (покупки с использованием кредитного плеча). Инвестор должен понимать и придерживаться того что, если он покупает активы на 100 тысяч долларов, то лучше чтобы его покупки и были на его собственные средства в 100 тысяч долларов.
Вот такая система или кому будет удобно – торговая стратегия. Как показывает практика, не совсем важно, куда инвестировать деньги… в sp500 или Индекс Московской Биржи, главное это делать ежемесячно. И в этом случае покупки будут разными – как на минимумах, так и на максимумах, что, в свою очередь, дает возможность обогнать по доходности индексы.