В октябре прошлого года в России были внесены изменения в законы, касающиеся банковской деятельности и национальной платежной системы, что позволит быстрее расследовать дела о мошенничестве при денежных переводах.
Новые правила начнут действовать 21 октября 2023 года. МВД будет подключено к технической инфраструктуре ФинЦЕРТ Банка России. В этой системе будет содержаться информация обо всех операциях клиентов. В этом информационном поле будут принимать участие и российские банки и организации. Механизм осуществления этих операций прописан в стандарте Банка России. Этот стандарт регламентирует стороны взаимодействия в потоке переводов денежных средств.
Разработанный стандарт банка России ведет регулировку информационного взаимодействия с Банком России:
- в тех ситуациях, когда осуществление перевода денежных средств производиться без согласия клиента, а также в тех случаях, если используется применение финансовой пирамиды;
- при обнаружении признаков утечки информации (персональных данных, банковской тайны и пр.) и инцидентов операционной надежности;
- при выявлении компьютерных инцидентов, атак и уязвимостей информационной безопасности;
- в случаях, если осуществляется отправка финансовых средств методом срочного или несрочного перевода в целях приостановления или отмены передачи электронных сообщений при выявлении инцидентов защиты информации;
- для обеспечения надежности передачи информации в Банк России о планах раскрытия информации о выявленных нарушениях.
«Новый подход к мониторингу переводов денежных средств при взаимодействии МВД и Банка России позволит значительно сократить время на расследования дел о мошеннических переводах, система ФинЦЕРТ даст возможность отслеживать действия незаконного получателя денег и пресекать сомнительные финансовые операции», - считает Евгения Симонова, эксперт Среднерусского института управления - филиала РАНХиГС