Минфин России внес в правительство РФ законопроект, предусматривающий оперативный обмен информацией между Центральным банком и МВД, который позволит блокировать всю цепочку счетов в рамках одного уголовного дела по мошенническим списаниям с банковских карт с использованием методов социальной инженерии.
Это необходимо для раскрытия преступлений в сфере финансового мошенничества, рассказал эксперт Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Илья Шалаев.
Разработчики законопроекта рассчитывают, что подобные виды мошенничества потеряют свою экономическую целесообразность: чем больше дел будет возбуждено, тем больше счетов будет заблокировано и тем труднее будет преступникам выводить похищенные деньги, отметил эксперт.
Банк России выявил увеличение объема украденных у граждан денежных средств и рекордно низкий уровень их возврата. По данным ЦБ, в I квартале 2022 году россияне перевели мошенникам денежные средства 258 097 раз. При этом за аналогичный период в 2021 году было зафиксировано 237 737 подобных случаев. За первый квартал текущего года население перечислило мошенникам почти 3,3 млрд рублей, а годом ранее— 2,8 млрд рублей.
Чаще всего мошенники использовали терминалы, банкоматы, интернет-сервисы для оплаты товаров и услуг, импринтеры, а также системы дистанционного банковского обслуживания физических и юридических лиц. За отчетный период Банк России инициировал 89 554 запроса операторам связи для принятия мер реагирования в отношении номеров телефонов, используемых в противоправных целях.
Широко распространено мошенничество, связанное с добровольной передачей гражданами личных данных — номеров платежных карт, паролей от них и других сведений, благодаря которым преступники делают перевод денежных средств без согласия владельцев счетов.
Оперативный обмен между ЦБ и МВД информацией, в том числе данными о всей цепочке транзакций, позволит быстро обеспечивать правоохранительные органы необходимой информацией при возбуждении и расследовании уголовных дел. Отметим, что действующие сроки ответов банков на запросы МВД по хищениям составляют до 30 дней, что создает трудности в расследовании таких дел.
Предполагается, что обмен данными будет проходить с помощью технологической инфраструктуры Центрального банка — автоматизированной системы обработки инцидентов Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере, специальное структурное подразделение Банка России (от CERT — computer emergency response team, группа реагирования на компьютерные инциденты) (ФинЦЕРТ).
